Драгоценный металл считается традиционным защитным активом. Однако есть и другие варианты для инвестиций на долгий срок, чтобы не только сохранить свои средства, но и приумножить их

21 сентября финансовые рынки резко снизились. Котировки золота опустились на 2,6%, до $1900, курс биткоина откатился на 4,6%, до $10 400, фондовые рынки показали аналогичную динамику. Например, ведущий биржевой индекс Германии DAX за сутки падал на 3,15%, до 12700 пунктов, а фьючерс на американский S&P 500— на 1,7%, ниже 3260 пунктов.

Снижение стоимости активов для инвестора может стать выгодной точкой входа. Однако не менее важно решить, какую область выбрать для долгосрочных вложений, сроком на 5-10 лет. Золото традиционно считается средством сбережения стоимости, которое с годами лишь дорожает. Обычно, его выбирают консервативные инвесторы.

Основатель Tradunity Дмитрий Лавров не считает вложения в золото на долгий срок хорошей идеей. По его мнению, цена на драгоценный металл уже выглядит максимальной. За последние 10 лет котировки золота выросли на 45%, до текущей отметки в $1880. Трейдер предположил, что более подходящим вариантом станет портфель, в который войдет биткоин и акции топовых компаний и компаний с крупнейшим потенциалом.

Другого мнения придерживается директор по развитию TradingView в России Виталий Кирпичев. Он объяснил, что инвестиционная привлекательность актива всегда зависит от его стоимости на текущий момент времени. Основные фондовые индексы сейчас находятся вблизи своих исторических максимумов, поэтому инвестиции в акции эксперт рекомендовал только для тех, кто готов искать «недооцененный бриллиант» среди сотен компаний. То есть исключительно точечные вложения, без инвестиций в широкий портфель акций, коррелирующий с фондовыми индексами.

«Важно помнить про диверсификацию вложений и постепенно распределять капитал среди множества инструментов. С учетом присущей текущему рынку волатильности, разумно подождать хороших ценовых предложений и инвестировать в активы с высоким потенциалом. На горизонте 5-10 лет это, безусловно, акции компаний. При выходе из кризиса и переходе в стадию экономического роста— это наиболее растущие инструменты на финансовом рынке»,— заключил Кирпичев.

В дальнейшем росте рынка драгоценных металлов уверен Александр Бояринцев. Он считает, что мир входит в новый цикл развития экономики, когда центробанки ведущих стран продолжат «печатать» деньги. В отличие от них, золото, серебро и другие драгметаллы имеют внутреннюю стоимость, которую нельзя размножить.

Также существуют технические драгоценные металлы, которые, в принципе, могут исчерпаться, но имеют широкое применение, например, в электронике. По словам Бояринцева, вопрос заключается не в том, вырастутли цены на них, а в том, во сколько раз.

«Биткоин— это новое цифровое золото, которое, как и драгоценные металлы, имеет внутреннюю стоимость и дефляционную модель. Криптопроекты продолжают интенсивно развиваться, сейчас они переживают бум в отрасли, что также подстегивает рост рынка»,— добавил Бояринцев.

Рынок криптовалют существует лишь 11 лет. Он находится лишь в начале развития, поэтому в следующие 10 лет серьезно изменится. Стоимость биткоина будет расти в случае более широкого распространения. Так как эмиссия актива ограничена, при увеличении спроса он подорожает.

Трейдер порекомендовал рассмотреть для инвестиций и акции китайских компаний, сформировать сбалансированный портфель. Это можно сделать через индексные фонды, такие как ETF— для обычного рядового инвестора это будет гораздо проще и менее рискованно.

Финансовый эксперт, инвестор, предприниматель Ян Марчинский добавил, что акции долгосрочно всегда растут, а средний прирост составляет 10-15% годовых, в том числе в валюте. Такая ситуация наблюдается даже при простых инвестициях в индексы. Однако именно сейчас Марчинский не рекомендует покупать ценные бумаги, а делать это позже, так как на данный момент рынки перегреты.

«Большие инвесторы находятся в кэше и фиксируют длинные позиции по акциям. Скорее всего, они ожидают, что рынок акций обвалится»,— подчеркнул эксперт.

Он добавил, что золото также исторически всегда растет в цене. Драгоценный металл может стать защитой от неопределенностей в мире. Основная— президентские выборы в США, от которых будет сильно зависеть ситуация на международных финансовых рынках, в том числе на российском. Золото становится защитным активом в такие моменты.

Марчинский также позитивно смотрит на долгосрочную перспективу биткоина. Монетарные политики разных стран нацелены на повышение в мире инфляции, надзора над финансовыми операциями.

«Люди будут хотеть большей свободы, и биткоин— это один из немногих инструментов, который сможет это обеспечить. В целом, с перспективойна 10 летна все три инструмента (акции, золото, биткоин) я смотрю позитивно, но повременилбы немного только с покупкой акций»,— поделился предприниматель.

Ранее глава инвестиционного фонда Galaxy Digital Майк Новограц призвал покупать биткоин. Новограц уверен, что по текущим ценам есть смысл инвестировать в криптовалюту, пока она находится на ранней стадии распространения.

— Биткоин или недвижимость. Во что инвестировать в кризис

— Как выбрать удачный момент для покупки биткоина. 6 советов

— Когда цена биткоина поднимется выше $11 000: 3 мнения

Источник: www.rbc.ru