Если пользователь совершает странные операции, это может стать поводом для усиленной проверки и блокировки его аккаунта. Такое может произойти из-за использования анонимных сервисов и по другим причинам

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выпустила отчет с критериями, на основе которых можно определять подозрительных пользователей криптовалюты. Эти характеристики могут быть использованы финансовыми регуляторами, контролирующими органами, биржами и другими участниками индустрии для выявления незаконной деятельности с цифровыми активами.

В FATF, в частности, предлагают сравнивать объем средств, поступающих на кошелек пользователя и уходящего с него. Если этот показатель будет разниться с финансовым положением трейдера, это может быть сигналом об участии в отмывании денег или мошеннических схемах. Здесь важным индикатором также будет наличие операций, источников которых много, и они расположены в разных частях мира.

Другой критерий— зафиксированные случаи появления пользователей на веб-ресурсах, связанных с незаконной деятельностью. В частности, это касается платформ, на которых принимается криптовалюта, но не требуется подтверждение личности, а на сумму операций установлено ограничение, чтобы не попадать под проверки финансовых регуляторов.

В FATF также предложили с подозрением относиться к пользователям, которые применяют инструменты для сохранения анонимности. Речь в первую очередь идет об анонимных криптовалютах, таких как Monero или Zcash. Помимо них подразумеваются «миксеры»— это специальные сервисы для запутывания транзакций, которые делают их трудными для отслеживания. Отдельно FATF выделили пользователей, которые работают из стран со слабыми мерами регулирования цифровой индустрии.

В этих критериях есть смысл, оценила предложения FATF директор по развитию биржи EXMO Мария Станкевич. Она рассказала, что EXMO уже давно использует эти инструменты для отслеживания подозрительной активности, но есть и другие индикаторы. Поводами для ускоренной проверки являются:

  • Вводы / выводы криптовалют и фиатных средств выше установленных лимитов
  • Подозрительные торговые операции пользователей. Например, массовые торги «себе в минус», попытки реализовать схему «pump & dump»
  • Подозрительные входы в аккаунты: массовые входы с одного IP-адреса, попытки подбора паролей.
  • Подозрительные финансовые действия: вводы и выводы средств без торгов, либо с незначительной долей торгов. Вводы одной системой— выводы другой.

«Вот живой пример того, как мы смогли заблокировать огромную сумму, которая утекла с одной известной биржи, и вернуть все деньги в целости и сохранности второй стороне: два пользователя с одинаковой датой регистрации сделали «пробные» пополнения на небольшие суммы. После их суммы пополнения становятся в разы больше, все это происходит за короткий промежуток времени, да и еще пользователи начинают торговать себе в убыток»,— поделилась Станкевич.

Она добавила, что большую роль в противодействии преступности играет участие Exmo в альянсе Crypto Defenders Alliance (CDA), в который входят многие крупные биржи. Они оперативно связываются между собой в случае подозрений касательно каких-либо транзакций.

Про другие критерии подозрительности пользователей рассказал технический директор биржи CEX.IO Дмитрий Волков. Например, если мошенник пользуется доверием жертвы. Эксперт рассказал про случаи, когда клиентов вводили в заблуждение «менеджеры доверительного управления капиталом», предлагая обманные инвестиционные схемы. Ведение учета адресов, которые ранее были задействованы в обманных схемах— часть программы по противодействию мошенничеству, которая помогает предотвращать потерю средств пользователями.

Волков добавил, что важным элементом противодействия незаконной деятельности в криптовалюте является процедура верификации личности (KYC). Это дает не только данные о пользователе, но позволяет составить его психологический портрет, определить типаж. На основе этого можно сопоставлять реальное поведение клиента с ожиданиями и выявлять подозрительную активность.

«Есть интересное свойство AML/KYC о котором не все задумываются— в процессе мы действительно узнаем клиента или типаж клиента. Это позволяет определить нормальное ожидаемое поведение как счета, так и клиента при пользовании биржей. А значит мы можем выявлять ситуации, когда поведение вне ожидаемого формата»,— рассказал Волков.

Если пользователь будет замечен в подозрительной активности, многие биржи оставляют за собой право временно заблокировать его аккаунт для выяснения обстоятельств. Например, в январе так поступила площадка Binance. Возможной причиной стало появление на балансе трейдера «грязной» криптовалюты.

В начале сентября Налоговое управление США (IRS) предложило грант в размере $625 000 компании, которая сможет разработать продукт для отслеживания транзакций в криптовалюте. В первую очередь инициатива нацелена на взлом сети анонимной монеты Monero, но также относится к биткоину. Ведомство интересует контроль за операциями, их дата, время, сумма и идентификация кошельков пользователей.

— Отмыть не отмытое. Как избежать блокировки своего аккаунта на криптобирже

— Власти США будут сотрудничать с одной из крупнейших криптовалютных бирж

— Биржи не дали взломавшим Twitter хакерам собрать более $300 000 в Bitcoin

Источник: www.rbc.ru

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь