Рынок криптовалют дает прибыльные возможности каждый день, но большинство новичков стартует с убытков. Мы попросили трейдеров и практиков поделиться своим опытом и назвать ключевые правила и стратегии успешной торговли

Торговля на рынке криптовалют нередко ассоциируется с игрой в казино. Все дело в сильной волатильности курса биткоина (BTC) и других монет, манипуляциях крупных игроков и непредсказуемости. Порой совершенно неожиданные события становятся причиной для роста или падения котировок. Например, в октябре вслед за заявлением президента Китая о поддержке блокчейна BTC за сутки подорожал на 40%.

Но на рынке криптовалют действуют теже законы и принципы, как и на фондовом рынке и также работает технический анализ, говорит старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Это позволяет подобрать выигрышную стратегию, позволяющую стабильно зарабатывать. Однако, по словам эксперта, следует учитывать риск манипуляций курсом из-за отсутствия регулирования.

Можно инвестировать в криптовалюту с долгосрочными целями, но пытаться вывести формулу «вложил и гарантировано заработал» не всегда возможно, скептичен ведущий трейдер United Traders Алексей Марков.

Торгующие на рынке практики рассказали «РБК-Крипто», какие правила на криптовалютном рынке надо соблюдать и когда начинать вкладывать, чтобы минимизировать риски проиграть начальный капитал.

С чего начать. Главные правила

Каждому начинающему трейдеру, в первую очередь, полезно отложить мысли о заработке и сосредоточиться на том, чтобы не потерять. Торговля— сложное ремесло, и оно редко начинается с успеха. Поэтому начинающим рекомендуется сначала разработать торговую стратегию: определить желаемые активы, а также цены, при которых они в обязательном порядке выйдут из них как при росте, так и при падении рынка. Работаетли она, можно проверить на исторических данных. Только после этого можно переходить к фактическим сделкам.

В самом начале важно подсчитать, как дешевле купить криптовалюту и сделать это надежно, говорит Зуборев. Можно завести средства напрямую на биржу или сначала пополнить электронный кошелек. Еще один вариант— через обменник. Чтобы не потерять несколько процентов от капитала только при входе на рынок, важно изучить все варианты пополнения и вывода средств и найти оптимальный.

Один из вариантов снизить риски— разделить капитал на несколько частей. Если торговать всей суммой сразу, есть риск «заморозить» средства в активе из-за неудачной сделки. В таком случае придется либо фиксировать убыток, либо ждать, пока цена восстановится. Из-за этого можно упустить массу других возможностей, которые дает рынок каждый день.

Также можно использовать стоп-лосс ордера: если вы купили актив и заранее определили цену, по которой его продадите в случае снижения, можно выставить на этом уровне отложенную заявку. В таком случае система автоматически продаст вашу криптовалюту в соответствии с указанными условиями. Этот подход убирает необходимость постоянно следить за рынком, а также помогает не поддаваться эмоциям.

Несколько первых шагов, с которых будет полезным начинать знакомство с рынком криптовалюты, перечислил аналитик ИАЦ «Альпари» Владислав Антонов:

  1. Изучить торгуемый актив. Поискать на графике любимые фигуры технического анализа. Возможно, они станут частью торговой стратегии.
  2. Изучить торговый терминал: веб-сайт биржи, приложение на смартфоне.
  3. Изучить несколько методов анализа рынка и выбрать тот, который вам больше подходит.
  4. Выработать торговую стратегию.
  5. Научиться составлять торговый план, вести дневник трейдера, чтобы своевременно выявлять допущенные ошибки при торговле.
  6. Научиться управлять капиталом и рассчитывать риски.
  7. Решения принимать самостоятельно и соблюдать дисциплину, а ответственность за свои действия брать только на себя.

Последний совет особенно важен в торговле криптовалютой. Неопытные пользователи зачастую, после первых убытков, начинают искать помощи, обращаются за советами в каналы в социальных сетях. Оттуда начинающие трейдеры черпают финансовые рекомендации, оценивая их качество, например, по количеству подписчиков. На самом деле такие наставления весьма спорны, и самое главное— их авторы не несут никакой ответственности за свои идеи и ваши неудачи. Подробнее об этом в предыдущем материале «РБК-Крипто».

Важно заранее продумать, как действовать при резком обвале или росте цены криптовалюты, предупреждает Зуборев. В такие моменты трейдеры поддаются эмоциям и могут действовать импульсивно, поэтому следует заблаговременно определиться с реакцией на нештатные ситуации, обозначив уровни фиксации прибыли или убытка.

Три главных правила, которые важно соблюдать любому трейдеру, по версии ведущего аналитика 8848 Invest Виктора Першикова, следующие. Первое— необходимо забыть о попытках спекуляций на курсовой разнице и сосредоточиться на стратегии «купить и держать». Второе— безоговорочно соблюдать правила риск-менеджмента и не рисковать в одной сделке более чем 2% капитала. Третье— оставаться в прибыльной сделке максимально долго.

Выбор времени для старта

В 2020 году рынок криптовалюты показал существенный рост. Биткоин с января подорожал на 55%, Ethereum— почти на 200%. На рынке может произойти коррекция, поэтому сейчас, возможно, не самый удачный момент для первой практики. Считается, что значительно проще тренироваться на растущем рынке, а не на падающем. Першиков, напротив, считает, что сейчас удачное время для входа новичка на рынок цифровых активов. Возможны падения, но в ближайшие 1-2 года цена, вероятно, продолжит расти, прогнозирует он.

Цена криптовалют «достаточно стабильно» закрепилась на определенных уровнях, поддерживает Зуборев. Если не случится потрясений на рынках, серьезной коррекции не произойдет. Предсказывать, как подведут себя котировки биткоина и других монет однозначно нельзя, но в масштабе года перспективы рынка «очень оптимистичны».

«Рынок цифровых активов стоит перед новой волной роста, которую я ожидаю в 2021-2022 годах, на фоне большого количества позитивных фундаментальных изменений,— отмечает Першиков.— В случае, если начинающий инвестор на крипторынке готов ждать результатов на горизонте одного-двух лет, то, купив сейчас диверсифицированный портфель криптоактивов, по итогу он сможет получить доходность, значительно превышающую доходность от классических инвестиционных инструментов».

Начальный капитал

Существует мнение, что для уверенного и внушительного заработка на криптовалюте требуется значительная сумма. Это спорно и во многом зависит от выбранной стратегии, умения контролировать риски и удачи. Цена цифровых активов каждый день может расти и падать на десятки процентов, это создает много возможностей для заработка. Антонов уверен, что на крипторынке можно начать торговать с небольшой суммы, например, с $10. Трейдинг таким объемом средств— это хорошая тренировка.

Зуборев согласился, что для начала работы с криптовалютой достаточно небольшой суммы, впрочем, как и на фондовом рынке. Однако в таком случае трейдер столкнется с относительно высокими комиссиями. Вводить средства на биржу и выводить с нее довольно дорого, но при больших суммах это становится незаметным.

Иначе считает Першиков. Размер стартового капитала должен учитывать волатильность и высокую изменчивость рынка цифровых активов, поэтому он должен быть выше, чем в случае с фондовым и товарным рынками. Аналитик «настоятельно» рекомендовал начинать инвестирование в криптовалюту с суммой не ниже $50 000. Это позволит соблюсти баланс между размером потенциальной прибыли и риском падений курса, которые при должном риск-менеджменте не станут проблемой.

Самые популярные стратегии

Большинству начинающих пользователей советуют в первую очередь диверсифицировать инвестиционный портфель, то есть вложить средства не в один актив, а в несколько. Оптимальным вариантом для новичка является покупка активов из топ-10 рейтинга крипторынка и их хранение в качестве инвестиции в течение года, считает Першиков. Вместо того, чтобы тратить время на изучение специфики трейдинга, инвестирования и тонкостей индустрии, лучше сразуже разместить капитал в наиболее капитализированных и стабильных криптовалютах, а затем терпеливо ожидать продолжения роста цен.

Но тут есть нюансы. С одной стороны, диверсификация помогает компенсировать падение цены одного актива за счет подорожания остальных. С другой— на рынке криптовалют большинство активов повторяют колебания курса биткоина, хотя альткоины в этом году показали более впечатляющий рост стоимости, чем BTC.

В связи с этим Антонов предлагает диверсифицировать инвестиционный портфель не только за счет криптовалют, но за счет активов с других рынков: товарного валютного, фондового. Что касается альткоинов, то для их выбора есть два важных критерия. Во-первых, желательно, чтобы минимальный ежедневный объем торгов превышал $100 млн. Во-вторых, важно изучить особенности каждой криптовалюты. Возможно, в будущем по каким-то причинам ее могут убрать с популярных площадок. К рисковым активам в этом плане относятся анонимные цифровые монеты, такие как Monero. Их использование может нарушить правила борьбы с отмыванием капитала, которые соблюдают биржи.

Зуборев отметил, что несмотря на корреляцию между биткоином и альткоинами, всеже существуют отличия в их поведении. Поэтому диверсификация это правильная стратегия. Аналитикпредложил добавить в портфель ETH (эфириум), который последнее время растет быстрее рынка на фоне планируемого обновления до второй версии сети. Также можно присмотреться к китайским альткоинам и DeFi-токенам.

«Такая диверсификация поможет выигрывать от максимального количества событий на рынке. Но нужно помнить, что эта диверсификация сопоставима с инвестициями в разные ИТ-компании на традиционном рынке, соответственно, если начнет падать целая отрасль, такой разброс активов не спасет от потерь»,— предупреждает эксперт.

Схожей позиции придерживается Марков. По его словам, сейчас уже нет такой сильной корреляции между биткоином и альткоинами. Это подтверждают графики первой криптовалюты и токенов сектора децентрализованных финансов (DeFi), которые в этом году прибавили сотни и тысячи процентов стоимости. Диверсификация работает, у инвесторов всегда есть из чего выбрать. Даже если основные альткоины повторяют колебания цены биткоина, то другие сектора могут уверенно обгонять его по доходности, поддерживает Першиков. Например, в этом году токены финтех-платформ и DeFi-проектов очевидно оставили держателей BTC позади.

— Во что вложить 100 тысяч рублей: 5 вариантов с криптовалютой

— Как обеспечить себе пенсию с помощью криптовалюты: 5 советов от экспертов

— «Трейдинг может заменить работу». Как научиться зарабатывать на биткоине

Источник: www.rbc.ru